欧易交易所官网，FATF更新旅行规则指引，强调VASP需共享受益所有人信息

admin ok 2026-05-22 16

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2025年，金融行动特别工作组（FATF）再次更新其关于虚拟资产服务提供商（VASP）的“旅行规则”指引，明确要求全球范围内的VASP在虚拟资产转移过程中，必须收集并共享交易双方的受益所有人信息，这一更新标志着国际反洗钱（AML）和反恐怖融资（CFT）监管框架的进一步收紧。

欧易交易所官网，FATF更新旅行规则指引，强调VASP需共享受益所有人信息-第1张图片-欧易交易所

此前，“旅行规则”主要聚焦于交易发起人和收款人的身份信息，而此次更新将范围扩大至受益所有人——即最终控制或受益于交易的自然人，这意味着，即使是透过公司、信托或基金会等法律实体进行的虚拟资产交易,平台也必须穿透至实际控制人层面。

对于像欧易交易所这样的全球头部平台，这一变化意味着合规成本和技术系统的双重升级，欧易交易所官网在第一时间发布了合规声明，宣布将全面适配FATF最新指引，并已在欧易交易所下载页面更新了相应的用户协议和隐私政策。

核心变化对比：

旧规则：仅需交易双方身份证件信息

新规则：需额外提供受益所有人信息（如公司实际控制人、信托受益人）

适用场景：所有跨境虚拟资产转移（含稳定币、NFT等）

FATF要求VASP在交易发生时实时收集、存储并共享受益所有人信息，这意味着交易平台必须建立一套与现有转账系统兼容的标准化数据传输协议，如IVMS101或类似标准。欧易交易所官网已启动技术团队与行业联盟的对接工作。

对于中小型VASP而言，信息收集的难度和成本显著增加，特别是当交易对手方位于监管薄弱地区时，如何验证受益所有人的真实性成为难题，据行业估算，合规成本可能上升30%-50%。

受益所有人信息的共享引发了对用户隐私的担忧，FATF明确表示，信息应仅用于反洗钱目的，并要求VASP进行加密存储和访问控制，欧易交易所承诺在欧易交易所下载过程中,用户数据将受到端到端加密保护。

不同司法管辖区对受益所有人的定义和披露要求存在差异，欧盟要求披露持股25%以上的股东，而日本则要求20%,VASP需要根据交易双方所在地进行差异化处理。

作为全球领先的数字资产交易平台,欧易交易所已在合规层面做出多项前瞻性部署：

欧易交易所首席合规官表示：“我们将把FATF的最新要求转化为系统化的操作流程，确保用户在不影响交易体验的前提下完成合规要求，我们会持续优化欧易交易所下载流程，使用户能够快速适应新规。”

Q1：什么是“旅行规则”？为什么我需要提供受益所有人信息？
A：“旅行规则”是FATF制定的反洗钱要求，规定虚拟资产交易双方必须共享身份信息，受益所有人信息指最终控制交易的自然人，此举是为了防止通过法律实体进行非法资金转移，所有在欧易交易所进行交易的合规用户,都需提供此信息。

Q2：我的受益所有人信息会如何被保护？
A：欧易交易所采用军事级加密技术存储所有用户数据，并严格限制访问权限，根据FATF指引，信息仅用于反洗钱调查，不会用于商业目的，您可在欧易交易所官网的隐私政策中查看详细条款。

Q3：如果我是通过公司账户交易的，需要提供哪些信息？
A：您需要提供：公司注册文件、股东名册、受益所有权声明书（需注明持股25%及以上或实际控制公司的自然人信息），具体清单可在欧易交易所下载页面的“企业认证”板块找到。

Q4：信息提交后，交易速度会受影响吗？
A：对于已通过高级别认证的用户，交易速度基本不受影响，欧易交易所已完成系统优化,可在毫秒级完成信息验证。

Q5：FATF新规是否适用于所有类型的虚拟资产？
A：是，新规覆盖所有虚拟资产（包括比特币、以太坊，以及稳定币USDC、USDT等），但小额交易（通常低于1000美元）或特定场景（如点对点交易）可能享有豁免,具体视当地法律而定。

Q6：如果我是非商业用户，只进行个人转账，也需要提供受益所有人信息吗？
A：通常不需要，受益所有人要求主要针对企业、信托或基金会等法律实体,个人用户只需提供基础身份信息即可。

Q7：如果我不提供受益所有人信息，会有什么后果？
A：平台将无法执行您的交易，根据FATF指引，VASP不得为未完全遵守“旅行规则”的用户提供转账服务,我们建议用户尽早完成信息补全。

FATF此次更新显示了全球监管机构对虚拟资产领域透明度的持续追求,我们可能看到：

对于用户而言，主动拥抱合规是保障资产安全的最佳路径,欧易交易所建议用户：

在合规与创新的平衡中，欧易交易所始终将用户利益放在首位，FATF指引的更新虽然带来短期调整成本，但长期来看，它有助于构建更可信、更安全的数字资产生态系统，我们将持续跟踪全球监管动态,为用户提供最前沿的合规解决方案。