FATF更新旅行规则指引，VASP需共享受益所有人信息，欧易交易所合规新挑战

admin ok 2026-05-21 16

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2025年3月,金融行动特别工作组（FATF）正式发布更新版“旅行规则”指引，明确要求虚拟资产服务提供商（VASP）必须共享交易双方的受益所有人信息，包括实际控制人身份、持股结构及最终受益人详情，这一修订标志着全球反洗钱（AML）与反恐怖融资（CFT）监管框架的进一步收紧。

与2019年首次提出的“旅行规则”相比，本次更新重点包括：

包括欧易交易所在内的600多家合规交易所已接入FATF的“旅行规则”框架，新指引要求各平台在交易发起的瞬间，同步向接收方交易所发送包含受益所有人信息的加密数据包，对于未遵守规定的平台，FATF将建议成员国对其进行制裁。

为满足新指引,VASP必须部署支持受益所有人数据采集、加密传输与解密验证的信息系统，以欧易交易所下载为例，其技术团队需重点解决：

新指引可能增加VASP的合规成本,包括聘请专业反洗钱团队、升级KYC系统等，对于普通用户，交易流程可能增加额外验证步骤，但欧易交易所官网已通过智能合约自动化流程，将影响降至最低——用户仅需在首次交易时提交受益所有人声明，后续重复交易可自动识别。

FATF强调,受益所有人信息只能用于反洗钱审查，禁止商业化利用，欧易交易所（okx）等主流平台已采用“数据最小化”原则，仅收集必要字段，并通过定期审计确保合规，用户可通过平台内置的“数据访问日志”功能，实时查看自身信息的被访问记录。

Q1：什么是“旅行规则”受益所有人信息？ A：指最终拥有或控制某虚拟资产交易的法律实体或个人，包括通过持股、合同或其他方式行使控制权的主体，若某公司通过壳公司持有加密货币，FATF要求披露该公司的实际控制人，而非仅显示壳公司名称。

Q2：普通用户需要提交哪些额外信息？ A：对于个人用户，通常无需额外操作，但对于企业账户或大额交易（如单笔超1000美元），平台可能要求提交公司注册证书、股东名册及实际受益人声明，通过欧易交易所官网的“合规中心”即可在线提交。

Q3：信息共享是否会导致隐私泄露？ A：FATF要求所有VASP采用端到端加密技术，且仅在与反洗钱调查直接相关时才能解密，数据存储需遵循《通用数据保护条例》（GDPR）等当地法规，违规平台面临牌照吊销风险。

Q4：不遵守新指引会有什么后果？ A：VASP若未在2025年底前完成合规升级，可能被剔除出FATF“白名单”，导致其无法与全球其他合规平台交易，某小型交易所曾因未共享受益所有人信息，被多国银行切断法币通道。

Q5：中国用户是否受此规则影响？ A：中国内地虽未直接采用FATF“旅行规则”，但持有海外牌照的平台（如欧易交易所）需同时遵守中国网络安全法及全球规则，用户出入金时，若涉及与中国香港、新加坡等已实施规则地区的交易，可能触发信息共享。

FATF新指引将推动全球VASP监管标准的统一,预计到2026年，国际证监会组织（IOSCO）可能要求所有持牌交易所强制遵守“旅行规则”，包括链上交易平台，这意味着欧易交易所下载等头部平台的技术架构，将成为行业标杆。

先行完成合规升级的平台将获得显著优势：

FATF“旅行规则”的更新，本质是通过技术手段实现“隐私保护下的金融透明度”，对于VASP而言，这是从“快速扩张”转向“精耕细作”的分水岭，对于用户，理解规则背后的逻辑，将帮助您更安全地参与这场数字金融变革。